銀行在審查公司洗錢風險時，會執行客戶盡職調查（KYC），這是為了符合主管機關的規範並防範不法行為。對於登記在商務中心的公司，銀行會更加謹慎，因為多家公司可能登記在同一地址，銀行會擔心公司沒有實際營運，進而提高洗錢風險。
為了更深入地了解公司的實際營運狀況，銀行可能會要求公司提供更多證明文件，例如與客戶簽訂的合作意向書或合約，以證明公司有實際業務往來。此外，部分銀行可能會要求公司資本額達到一定金額，例如新台幣25萬或50萬元，或要求提供營業稅申報書，以確認公司有實際營運。
公司可以透過選擇平時有往來的銀行來建立信任關係，從而降低銀行的疑慮。此外，公司在申請籌備處戶頭時，可以事先確認後續轉為正式戶是否有特殊要求。事先致電銀行詢問清楚，了解每家銀行甚至每家分行的具體規定，可以節省寶貴的時間，並有助於順利開設公司戶頭。
This is a simplified version of the page. Some interactive features are only available in the full version.
本頁為精簡版，部分互動功能僅限完整版使用。
👉 View Full Version | 前往完整版內容