為何將公司登記地址設於商務中心會被銀行視為高風險？

《洗錢防制法》與銀行對公司登記地址的風險評估

《洗錢防制法》實施後，銀行對公司客戶的盡職調查（CDD）要求顯著提高。銀行必須確認公司是否實際營運，以防範洗錢及詐騙風險。將公司登記地址設於商務中心的客戶，由於其虛擬辦公室的特性，使得銀行難以核實公司實際營運狀況，因此被視為高風險對象。銀行在開戶審查時，會更加嚴格地審查這類客戶，以確保符合法規要求。

法規遵循與銀行審查的關注點

銀行在進行公司開戶審查時，需嚴格遵守《洗錢防制法》等相關法規，執行客戶盡職調查（CDD）。由於商務中心地址的公司難以確認實際辦公地點與業務活動，容易被認定為高風險客戶。為降低洗錢、詐騙等風險，銀行會加強審查，特別關注公司負責人背景、業務性質、資金來源及實際營運狀況等。此外，銀行還會審查公司的營運計畫書、與供應商或客戶的合作意向書或合約、辦公室租賃合約（若有）、公司網站或宣傳資料、進銷貨單據或相關財務報表等文件。

提升銀行開戶成功率的策略

為提高在銀行開設公司戶的成功率，公司可準備詳細的營運計畫書，提供與供應商或客戶的合作意向書或合約，以及其他能證明公司實際營運的文件。公司負責人應積極與銀行溝通，誠實說明公司業務模式，提供充分佐證資料，以消除銀行疑慮。選擇與公司業務性質相符、對新創友善的銀行，也有助於提高開戶成功率。